Le Federal Bureau of Investigation (FBI) des États-Unis a lancé un avertissement sévère aux Américains, les exhortant à éviter les services de transmission de crypto-monnaie non enregistrés. Dans un communiqué publié jeudi, le FBI, par l’intermédiaire de son Internet Crime Complaint Center (IC3), a souligné les risques associés au recours à des entreprises qui ne sont pas enregistrées en tant qu’entreprises de services monétaires (EMS) en vertu de la loi fédérale.
Selon le FBI, les Américains devraient faire preuve de prudence et s’abstenir de recourir à des services de cryptographie qui ne respectent pas les réglementations anti-blanchiment d’argent. L’agence a souligné l’importance de faire preuve de diligence raisonnable, en conseillant aux individus d’éviter les plateformes qui négligent de collecter des informations essentielles sur la connaissance de votre client (KYC) auprès des utilisateurs.
Les informations KYC comprennent généralement des informations personnelles telles que le nom, la date de naissance et l’adresse. En adhérant à ces mesures de précaution, les individus peuvent atténuer la probabilité d’utiliser par inadvertance des services non conformes.
Pour aider les consommateurs à vérifier la légitimité d’une entreprise, le FBI a recommandé d’utiliser un outil fourni par le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) pour vérifier si une entreprise est enregistrée en tant qu’ESM. Notamment, d’importantes sociétés de cryptographie telles que Coinbase et Kraken (opérant sous l’entité juridique Payward Financial Inc) ont été identifiées grâce à cet outil.
Le FBI a souligné ses récentes mesures coercitives contre les services de cryptomonnaie fonctionnant sans les licences fédérales requises. Les personnes qui fréquentent des services de transmission de crypto-monnaie sans licence peuvent être confrontées à des perturbations financières lors des opérations d’application de la loi, en particulier si leurs actifs en crypto-monnaie sont mélangés à des fonds obtenus illégalement.
En outre, le FBI a mis en garde contre l’utilisation de services de cryptographie qui négligent de demander des informations KYC, signalant ainsi d’éventuels signaux d’alarme concernant la conformité réglementaire. L’agence a averti que les applications disponibles en téléchargement ne respectent pas nécessairement les normes de conformité fédérales ni ne facilitent les transactions licites.
Soulignant son engagement à faire respecter la loi, le FBI a réitéré que les services de transmission d’argent cryptomonnaie qui enfreignent les obligations légales feront l’objet d’une enquête et d’éventuelles mesures coercitives. Le recours à des services non conformes pourrait compromettre l’accès des particuliers aux fonds à la suite d’opérations policières ciblant ces entreprises.
Alors que le paysage des crypto-monnaies continue d’évoluer, l’avis du FBI rappelle opportunement aux Américains de faire preuve de vigilance et de mener des recherches approfondies avant de s’engager dans des services de transmission de crypto-monnaie. En donnant la priorité à la conformité et à la diligence raisonnable, les individus peuvent protéger leurs intérêts financiers et atténuer les risques potentiels associés aux activités illégales dans l’espace cryptographique.